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Shelley M. Hayes, socia líder de Forensic de KPMG en México y Centroamérica, advierte avances en los esquemas de prevención y control de los delitos financieros dentro de las empresas, pese a que 67% de las compañías consultadas para el estudio “El impacto de los delitos financieros.
Prevención, detección y respuesta”, realizado por dicha firma consultora, considera que los controles implementados actualmente para mitigar los riesgos de los delitos financieros, necesitan reajustarse.
“En los últimos años, hemos observado avances en los esquemas de prevención y control de los delitos financieros; sin embargo, aún falta que las compañías maximicen sus esfuerzos para crear un sistema integral y eficiente que contemple prevención, detección y respuesta oportuna. Hay tareas pendientes en cuanto a la evaluación de los sistemas y políticas existentes, así como la inversión requerida y el uso de tecnologías para combatir los crímenes financieros”, expuso la especialista, durante la presentación virtual a la prensa de los resultados del estudio.
En esta edición de la encuesta, KPMG reveló las respuestas de más de 200 directivos de diversas industrias, la mayoría de ellos a cargo de la Dirección de Finanzas o Cumplimiento.
RESULTADOS
De entre los resultados destaca que 42% de los encuestados afirma que su empresa cuenta con un programa integral de prevención de delitos financieros, que incluye programas, políticas, campañas y entrenamiento; 37% cuenta parcialmente con uno; mientras que 21% no tiene ningún programa.
Por otro lado, más de la mitad de los directivos encuestados (67%) consideran que los controles implementados actualmente para mitigar los riesgos de delitos financieros no son adecuados o necesitan reajustarse.
Respecto a los delitos, el fraude sigue siendo de los más frecuentes y de los que más daña a las empresas y a los individuos. En este rubro, destacan otros apartados:
• 17% de los directivos encuestados consideran que su empresa no está expuesta a riesgo de fraude
• En cuanto a la modalidad del fraude interno, la malversación de efectivo es la principal, con 58%, seguida por la malversación de activos como inventarios, con 42%, y el conflicto de interés, con 39 por ciento.
IMPACTO
Los delitos financieros repercuten de manera directa en la economía de las empresas. El estudio mide el costo de algunos de ellos.
Por fraude, por ejemplo, 46% de los encuestados estiman que la afectación económica o pérdida asciende hasta 500,000 pesos, mientras que 36% ubica el costo entre 500,001 pesos y 5 millones de pesos (mdp); 10% estima pérdidas por más de 5 mdp.
De acuerdo con 72% de los directivos encuestados, la corrupción también representa altos costos para el sector empresarial. De este universo, 90% calcula que entre cinco y 35% de las utilidades netas de su empresa se han visto afectadas por la corrupción que existe en el país, mientras que 7% considera que el daño asciende a 50% o más de sus utilidades.
Asimismo, las empresas invierten en promedio 301,750 pesos anuales (aprox. 0.15% de las ventas) en sus programas de Prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT); sin embargo, 43% de las compañías invierten menos de 100,000 pesos anuales, y solo 8% invierte más de 700,000 pesos anuales, cifras considerablemente bajas, si se comparan con otros países como EE.UU. y con las multas que el regulador en México ha impuesto en materia de PLD/FT.
“Es crítico que las empresas, tanto financieras como no financieras, incrementen la evaluación y monitoreo de sus programas de PLD/FT; sin embargo, no basta con evaluar, también hay que incrementar el compromiso directivo para que el cumplimiento no gire en torno solo a cumplir, sino efectivamente a desarrollar esquemas de prevención”, subrayó Shelley.
