Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOMES) enfrentan un entorno desafiante en México debido a la disminución de hasta un 40% en su financiamiento por parte de la banca de desarrollo, según la Asociación de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Asofom).
Ante el estancamiento y la disminución de capital, las SOFOMES buscan nuevas formas de acceder a financiamiento para reducir el riesgo de desaparecer en un mercado con una mayor demanda de fondeo no tradicional por parte de individuos y empresas.
Entre las opciones para mantenerse a flote, han destacado el crecimiento en su entrada al mercado de deuda, así como la adopción de criterios ESG para hacerla atractiva para los inversionistas.
El papel fundamental de la sostenibilidad
Según Adriana Pulido, CEO de ILUNKA y experta en sostenibilidad y criterios ESG, la sostenibilidad ha adquirido un papel fundamental en las empresas, inversionistas y en el gobierno. Esta relevancia ha llevado a que entidades como las SOFOMES comprendan y analicen la importancia de la aplicación de criterios ESG en el sector financiero.
"Puede permitirles controlar la gestión de riesgos, mejorar su reputación, acceder a capital y, sobre todo, cumplir con el marco regulatorio, que cada vez más favorece la protección socioambiental en tratados y bancas internacionales", comentó Pulido.
Es importante destacar que estos criterios serán fundamentales no solo para la obtención de financiamiento y confianza, sino también para la operatividad de las SOFOMES en el país, en un entorno donde la sostenibilidad es cada vez más relevante. Para integrar estos aspectos, las sociedades financieras deben implementar:
5 funciones clave:
- Integración en prácticas empresariales: las SOFOMES pueden optar por incorporar consideraciones ESG en sus operaciones y prácticas comerciales. Esto puede incluir la adopción de políticas que promuevan la sostenibilidad ambiental, el compromiso con la comunidad local y la mejora de la gobernanza corporativa.
- Requerimientos regulatorios y reporte de transparencia: las autoridades reguladoras en México están implementando requisitos relacionados con la sostenibilidad empresarial y en instituciones financieras, incluidas las SOFOMES. Esto podría requerir que las SOFOMES informen sobre cómo están abordando los criterios ESG en sus operaciones y decisiones de inversión.
- Evaluación del riesgo ESG en el proceso de otorgamiento de créditos: las SOFOMES pueden comenzar a considerar los factores ESG al evaluar la viabilidad y el riesgo asociado con la concesión de créditos. Esto implica evaluar cómo las prácticas de una empresa solicitante pueden afectar su sostenibilidad y, por lo tanto, su capacidad para cumplir con sus obligaciones financieras.
- Reputación y mejora social para operar: los criterios están relacionados también con la imagen de una empresa o entidad financiera. Una buena gestión es fundamental, ya que uno de los requisitos fundamentales que los inversionistas solicitan a las SOFOMES en México es una mejor gestión de la imagen, transparencia y gobierno corporativo.
- Innovación y oportunidades de mercado: la gestión de estos criterios puede crear nuevas oportunidades en mercados no atendidos, como proporcionar financiamiento a proyectos o empresas que buscan tener un impacto positivo en el medio ambiente a través de su operación, lo que representa una inversión a largo plazo frente a los cambios en los tratados internacionales, el crecimiento del nearshoring (donde la búsqueda de empresas que cumplan con ESG se ha vuelto esencial) y una mayor seguridad frente a los reguladores financieros.
Pilares en la gestión empresarial
"En el contexto actual, donde la conciencia y acción socioambiental son pilares en la gestión empresarial y financiera de grandes entidades nacionales e internacionales, esto debe ser particularmente atendido por las SOFOMES en busca de sobrellevar y aumentar sus operaciones en 2024 con una perspectiva más completa y sostenible", concluyó.
